AML & KYC: Политика противодействия отмыванию денег

1. Общие принципы Сервис «Kesef Exchange» придерживается строгих международных стандартов противодействия отмыванию денег (AML — Anti-Money Laundering) и процедур идентификации клиента (KYC — Know Your Customer). Мы делаем все возможное, чтобы предотвратить использование нашего ресурса для легализации незаконно полученных средств или финансирования запрещенной деятельности.

2. Мониторинг транзакций

2.1. Каждая транзакция, проходящая через наш Сервис, подвергается автоматическому анализу с использованием современных систем AML-мониторинга.

2.2. Сервис оценивает уровень риска по каждой операции на основе данных блокчейн-аналитики.

2.3. В случае если транзакция клиента классифицируется системой как «высокорисковая» (связана с даркнет-маркетплейсами, миксерами, хакерскими атаками или санкционными списками), Сервис имеет право немедленно приостановить выполнение заявки.

3. Процедура верификации (KYC)

3.1. Если транзакция клиента признана подозрительной, Сервис оставляет за собой право запросить у Клиента дополнительные документы для подтверждения личности и происхождения средств (KYC).

3.2. Клиент может быть обязан предоставить: • Удостоверение личности (паспорт, ID-карта). • Селфи с документом в руках. • Документальное подтверждение источника происхождения средств (выписки со счетов, история транзакций, скриншоты с бирж).

3.3. До момента завершения процедуры верификации средства Клиента остаются заблокированными на транзитном счете Сервиса.

4. Взаимодействие с государственными органами

4.1. В случаях, предусмотренных законодательством, или при получении официальных запросов от правоохранительных органов, Сервис обязан предоставить всю имеющуюся информацию о сделке и Клиенте.

4.2. Сервис не разглашает данные Клиентов третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом.

5. Отказ в обслуживании

5.1. Если Клиент отказывается от прохождения процедуры KYC или не может подтвердить легальность средств, Сервис имеет право расторгнуть сделку и вернуть средства за вычетом комиссии за обработку транзакции (и/или комиссии сети), на кошелек, с которого был произведен платеж, после завершения внутренних проверок.